Reportes a Clientes

Reportes regulatorios automatizados, sin errores manuales ni horas extra.

Diseñamos sistemas de IA que generan, validan y envían reportes a clientes y entes reguladores, adaptados a tus procesos y sistemas existentes.

Conversemos sobre tu caso

Contexto de la Industria

En servicios financieros, los reportes a clientes y reguladores son frecuentes, complejos y con sanciones por errores o retrasos. La expansión de normativas como MiFID II, Basel III o FATCA exige granularidad y transparencia extrema, mientras la rotación de personal especializado y los volúmenes de datos heterogéneos (transacciones, risk exposure) convierten el proceso en un cuello de botella de compliance. Las soluciones genéricas no se conectan con legacy systems ni se adaptan a los flujos reales, perpetuando la dependencia de revisiones manuales y horas extra.

En números

22 hrs/week

per team on regulatory and client reporting

PwC Banking, 2024

35%

of reports require manual corrections

McKinsey Banking Ops, 2025

70%

faster regulatory reporting with AI systems

Deloitte RegTech, 2025

El Problema

Con qué te estás enfrentando

Equipos de back-office que dedican 3-4 días mensuales a consolidar datos de múltiples fuentes (CRMs, core bancario, trading platforms) para reportes trimestrales.

Errores en cálculos de comisiones, fees o performance en estados de cuenta que generan reclamos y retrabajo masivo.

Retrasos en envío de reportes regulatorios (ej., AML/KYC) por validaciones manuales, exponiendo a multas.

Dificultad para personalizar reportes para clientes premium sin involucrar a IT.

Procesos desconectados: un cambio en trading no se refleja automáticamente en los reportes, obligando a ajustes manuales.

La Solución

Cómo funciona

Arrancamos mapeando tus flujos reales de generación de reportes con entrevistas de IA a tu equipo de operaciones, compliance y middle office. Identificamos las fuentes de datos, las reglas de negocio (cálculos de performance, formatos regulatorios) y los puntos de validación. Diseñamos un sistema de IA que automatiza la extracción, transformación y consolidación desde tus sistemas, aplica tus reglas de negocio y genera los reportes en los formatos necesarios (PDF, XML, CSV) listos para envío automático o revisión supervisada. Usamos nuestra plataforma propia para acelerar desarrollo e integración, entregando en semanas. Recibís un sistema operativo, no una suscripción: se despliega en tu infraestructura y se adapta a cambios futuros sin dependencia externa.

Arc

Automatiza flujos de datos y generación de reportes, con reglas de negocio configuradas para tu operación.

Wand

Extrae y normaliza datos desde fuentes heterogéneas (legacy systems, APIs, documentos no estructurados).

En la Práctica

Antes y después

Antes

Cada trimestre, un analista de middle office descarga datos a mano de 4 sistemas, consolida en Excel, aplica fórmulas, revisa con compliance, convierte a PDF y manda por email a 200+ clientes. Errores en fórmulas o envíos duplicados pasan seguido.

Después

El sistema conecta automáticamente con los sistemas fuente, valida consistencia, aplica reglas de cálculo configuradas, genera los PDFs con la marca y segmentación correctas, y los manda por email o los sube a un portal privado. El equipo solo supervisa excepciones.

1 Extracción automática de datos de portafolios, transacciones y comisiones desde sistemas core.
2 Aplicación de reglas de negocio (ej.: cálculo de performance net of fees, ajustes por tipo de cliente).
3 Generación de reportes en formatos predefinidos (PDF para clientes, XML para reguladores).
4 Validación cruzada con sistemas de compliance para flags automáticos.
5 Distribución automatizada vía email, SFTP o integración con portal cliente.

semanas

Plazo promedio de entrega de la primera versión operativa para clientes de servicios financieros.

FAQ

Preguntas frecuentes

¿Cómo garantizan que el sistema se integre con nuestros legacy systems sin requerir cambios costosos?

Mapeamos tus APIs, bases de datos y formatos de archivo durante el descubrimiento. Nuestro tooling interno se conecta con sistemas heterogéneos sin reingeniería de tu lado.

¿Quién mantiene el sistema si nuestras reglas de negocio o formatos regulatorios cambian?

Entregamos documentación clara y capacitación a tu equipo. Para cambios grandes, ofrecemos soporte continuo. Las reglas de negocio se configuran, no se codifican desde cero.

¿Es realmente posible tenerlo funcionando en semanas?

Sí. Nuestra plataforma propia acelera integraciones y lógica de negocio. El timeline depende de la complejidad de tus fuentes, pero entregamos valor operativo en 4-6 semanas típicamente.

¿Qué pasa con la seguridad de los datos de nuestros clientes?

El sistema se despliega en tu infraestructura o cloud privado. No almacenamos datos sensibles. Cumplimos estándares de encriptación y acceso que validamos con vos durante el diseño.

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